Финансовая устойчивость
Надежность и безопасность
Финансовая устойчивость
Финансовая устойчивость
Перед тем как доверить свои деньги брокеру, важно убедиться, что он устоит и в штиль, и в бурю. Финансовые отчеты Interactive Brokers LLC доступны для ознакомления на нашем веб-сайте.
Обратите внимание, что Interactive Brokers LLC и ее филиалы принадлежат IBG LLC.
В недавнем интервью Томас Петерффи – основатель и председателя Interactive Brokers, – поделился мнением о текущей ситуации на финансовых рынках, включая растущие кредитные ставки и их влияние на Interactive Brokers. Он также рассказал о процентах, которые IBKR выплачивает по свободным денежным остаткам клиентов, и том, как ориентироваться в нынешних условиях.
Важные факты об устойчивости и безопасности Interactive Brokers Group1
- IBKR НЕ ЯВЛЯЕТСЯ БАНКОМ. Как поднадзорный фондовый брокер-дилер мы не можем хранить ценные бумаги с пометкой "Held To Maturity" (HTM – удерживать до погашения), стоимость которых не корректируется в бухгалтерских книгах банков в соответствии с последней рыночной ценой. Мы также не предоставляем долгосрочные займы без залога.
- Единственный доступный у нас вид займа – это маржинальный кредит, полностью обеспеченный ликвидными ценными бумагами.
- Наша система расчета маржи постоянно осуществляет рыночную переоценку всех клиентских позиций в режиме реального времени. Перед исполнением каждый ордер проходит проверку на достаточность средств для проведения сделки и, в случае заниженного уровня маржи на счете, позиции клиента ликвидируются автоматически.
- Мы производим рыночную переоценку ВСЕХ наших позиций ежедневно, и баланс по итоговой кредиторской/дебиторской задолженности поддерживается автоматически при помощи сторонних ресурсов.
- IBKR вкладывает деньги в очень краткосрочные инвестиционные продукты со сроком погашения не более нескольких месяцев. Мы не имеем позиций по ценным бумагам или деривативам на внебиржевом рынке. У нас нет обеспеченных долговых обязательств (CDO), ипотечных ценных бумаг (MBS) или кредитно-дефолтных свопов (CDS).
- Собственный капитал IBG LLC составляет более $13,3 млрд долларов США, что на $9,4 млрд превышает регуляторные требования.
- Владельцами IBG LLC являются открытая акционерная компания Interactive Brokers Group, Inc. (25,4%), а также работники фирмы и аффилированные лица (74,6%). В отличие от других фирм, где руководящий штаб владеет относительно небольшой частью акций, мы участвуем в существенной доле прибыли и убытков. Вследствие личной заинтересованности, мы используем консервативные методы управления бизнесом.
- Прибыль IBG LLC в 2022 году до вычета налогов составила $.
- IBG LLC не имеет долгосрочного долга.
- Агентство Standard & Poor's присвоило Interactive Brokers LLC рейтинг A- прогноз стабильный. Смотреть отчет.
- Финансовая документация Interactive Brokers LLC, отражающая прибыль и убытки по всем позициям ценных бумаг, ежемесячно представляется регулирующим органам в отчете FOCUS. Смотреть отчет.
Важные факты об устойчивости и безопасности Interactive Brokers LLC
Обращение с активами клиентов
Часть (примерно 8% по состоянию на 10 марта 2023 года) денег наших клиентов хранятся отдельно на банковских или депозитарных счетах, которые были специально открыты исключительно в интересах клиентов IBKR. Охрана средств (SEC использует термин "резервирование" (reserve), а CFTC - "обособление" (segregation) является первостепенной задачей брокера по торговле ценными бумагами и биржевыми товарами. При должном обособлении друг от друга активы могут в случае неплатежеспособности или банкротства брокера быть незамедлительно возвращены клиентам, если среди них нет фьючерсных позиций или заимствованных денег/акций.
В дополнение, IBKR хранит и часть своих собственных средств на упомянутых резервированных и обособленных счетах, чтобы для защиты интересов клиентов у компании имелось более чем необходимое количество наличности.
Основная часть (примерно 92% по состоянию на 10 марта 2023 года) клиентских денежных средств вкладывается в ценные бумаги казначейства США и соглашения об обратном выкупе, залогом для которых служат бумаги казначейства США. Инвестиционная политика IBKR ориентирована на краткосрочные государственные ценные бумаги и соглашения об обратном выкупе с типичным средневзвешенным сроком погашения от 30 до 40 дней и максимальным периодом в один год. Это позволяет нам избежать несоответствий между сроками погашения наших обязательств перед клиентами и нашими инвестициями. Данная практика также помогает предотвратить чрезмерную волатильность цен и риск крупных убытков, возникающих в результате снижения инвестиционной стоимости, что характерно для более долгосрочных ценных бумаг. Как брокер-дилер мы обязаны ежедневно оценивать рыночную стоимость инвестированных клиентских средств, в отличие от банков, которые могут держать ценные бумаги, классифицированные как "удерживаемые до погашения" и не требующие рыночной переоценки.
Хотя нормативные акты CFTC этого не возбраняют, IBKR, учитывая обеспокоенность по поводу внешнего государственного долга, в настоящий момент не инвестирует финансы клиентов в фонды денежного рынка.
Счета без возможности заимствования наличных средств или ценных бумаг
Клиентские инвестиции в ценные бумаги защищены следующим образом:
- Основная часть вкладывается в ценные бумаги казначейства США, включая прямые инвестиции в казначейские векселя и соглашения об обратном выкупе, залогом для которых служат бумаги казначейства США. Эти транзакции осуществляются при посредничестве третьих лиц через стороннюю клиринговую палату (Fixed Income Clearing Corp., дочерняя компания Depository Trust & Clearing Corp.)., которая ежедневно переоценивает залог согласно рыночным показателям, тем самым гарантируя, что IBKR располагает его полной стоимостью. Залог остается во владении IBKR и помещается в депозитарный банк на изолированный резервный счет безопасного хранения, исключительно в интересах клиента. Казначейские ценные бумаги США могут быть также отданы под залог в клиринговый дом, если возникнет необходимость поддержания уровня маржи по опционным позициям клиента.
- Наличные средства клиентов хранятся на резервированных счетах на нетто-основе, учитывающей как длинные позиции, так и предоставленные другим клиентам денежные ссуды. Пока клиент имеет перед IBKR обязательство по выплате маржинального кредита, такой кредит будет обеспечен акциями в расчете до 140% от суммы кредита. Надежность кредита обеспечивается консервативным подходом IBKR к политике маржинальной торговли. Несмотря на имеющееся разрешение со стороны надзорных органов, IBKR не дает своим клиентам права устранять возникший недостаток маржи в течение нескольких дней. Вместо этого IBKR в режиме реального времени следит за состоянием маржи и при надобности автоматически ликвидирует позиции для погашения кредита. Подобная практика помогает обеспечить соблюдение маржинальных требований без угрозы интересам IBKR и других клиентов.
- Часть средств, в основном, депонируется в крупнейшие банки США на специальные резервные счета, обслуживающиеся исключительно в интересах клиентов IBKR. Данные депозиты распределяются между несколькими банками инвестиционной категории, чтобы предотвратить концентрацию средств в каком-либо одном учреждении. Ни один банк не имеет на хранении более 5% от общего объема клиентских средств IBKR. По состоянию на октябрь 2023 компания IBKR имела депозиты в следующих банках (данный список обновляется периодически на усмотрение IBKR). Некоторые банки, являющиеся партнерами или филиалами иностранных финансовых учреждений, находятся под надзором Федерального резерва и Управления контролера денежного обращения.
- BMO Harris Bank, N.A.
- CIBC Bank US
- Citizens Bank
- Standard Chartered Bank
- Truist Bank
- US Bank, N.A.
- Valley National Bank
Действующие нормативы SEC обязывают брокеров-дилеров тщательно сверять наличные остатки клиентов и реестр их ценных бумаг (процедура, известная под названием "подсчет резерва") как минимум раз в неделю, чтобы удостовериться в том, что клиентские средства надлежащим образом отделены от собственных средств брокера-дилера. Чтобы обеспечить еще большую защиту активов наших клиентов, Interactive Brokers получила разрешение от FINRA (Агентство по регулированию финансовых институтов) проводить подсчет резерва и предоставлять соответствующий отчет не раз в неделю, а ежедневно. IBKR перешла на ежедневный подсчет в декабре 2011, наряду с посуточной корректировкой размера стабилизационных средств. Ежедневный контроль за состоянием проприетарных счетов и клиентских резервов - это еще один шаг в рамках миссии Interactive Brokers по обеспечению своих клиентов первоклассным уровнем защиты.
Принадлежащие клиентам полностью оплаченные ценные бумаги надежно хранятся в депозитариях и банках-попечителях исключительно в интересах самих клиентов. IBKR каждый день проверяет позиции клиентов по ценным бумагам, чтобы удостовериться в том, что необходимые бумаги были помещены на хранение в соответствующий депозитарий или банк-попечитель.
Счета для торговли биржевыми товарами
Клиентские инвестиции в биржевые товары защищены следующим образом:
- Основная часть средств инвестируется в ценные бумаги казначейства США, помещаемые в депозитарный банк на изолированный счет безопасного хранения, обслуживающийся исключительно в интересах клиентов.
- Часть средств инвестируется в ценные бумаги казначейства США и отдается под залог в клиринговые дома для поддержки уровня маржи по фьючерсам и опционам на фьючерсы.
- Другая часть хранится в банках или у брокеров, занимающихся клирингом товарных сделок, на обособленных счетах, которые обслуживаются исключительно в целях поддержания предъявленных клиенту маржинальных требований.
- Часть средств, в основном, депонируется в крупнейшие банки США на отдельные счета, обслуживающиеся исключительно в интересах клиентов. Данные депозиты распределяются между несколькими банками инвестиционной категории, чтобы предотвратить концентрацию средств в каком-либо одном учреждении. Ни один банк не имеет на хранении более 5% от общего объема клиентских средств IBKR. По состоянию на октябрь 2023 компания IBKR имела депозиты в следующих банках (данный список обновляется периодически на усмотрение IBKR).
- Barclays Bank plc
- BMO Harris Bank, N.A.
- Citibank, N.A.
- JPMorgan Chase Bank, N.A.
- Согласно правовым нормам, регулирующим товарные сделки, охрана клиентских средств производится в режиме реального времени. Каждый день IBKR тщательно сверяет данные о размере капитала клиентов, чтобы удостовериться в том, что клиентские средства надлежащим образом отделены от собственных средств компании. Отчет о состоянии клиентского резерва направляется в надзорные органы ежедневно.
Щелкните по ссылке ниже для просмотра "Специального уведомления Interactive Brokers для фирм", предписанного Правилом 1.55(k) CFTC.
Специальное уведомление Interactive Brokers LLC для фирм согласно Правилу 1.55(k) CFTC и Правилу 2-36(n) NFA
Маржинальные счета для торговли ценными бумагами
В соответствии с требованиями регулирующих органов, IBKR имеет право предоставлять кредит на покупку ценных бумаг размером до 140% от стоимости заложенных под кредит акций, хранящихся на IBKR счете клиента. Другими словами, IBKR занимает деньги у третьего лица (например, банка или брокера-дилера), используя в качестве залога акции клиента, и ссужает эти средства клиенту для финансирования маржинальной покупки. Обычно IBKR ссужает только малую часть акций, которые ей позволено предоставлять в кредит. В случае если IBKR ссужает акции своих клиентов, она обязана внести дополнительные средства на специальные резервные счета, предназначенные для защиты интересов клиентов.
Программа страхования банковских депозитов
"Программа страхования банковских депозитов" позволяет пригодным клиентам IBKR пользоваться страховкой FDIC в размере до $2 500 000. Вместе с уже имеющейся страховкой SIPC в $250 000 общая сумма обеспечения составит $2 750 000. IBKR автоматически переводит свободные кредитные балансы каждого участвующего клиента в один или несколько банков (до $246 500 в каждый) для накопления процентов, при этом оставаясь в пределах страхового лимита FDIC. Сохранность денежных балансов, которые превышают $2 750 000, обеспечивается согласно правилу SEC 15c3-3 по защите клиентов, что подкрепляется устойчивым капиталом нашей фирмы, превосходящим $ 13,3 млрд.
Для доступа к дополнительным сведениям о "Программе страхования банковских депозитов" и ее преимуществах щелкните по ссылке ниже. https://www.interactivebrokers.com/ru/index.php?f=28293
Уведомление
- Информация по состоянию на 30 сентября 2023 года. "Interactive Brokers Group" и "IBKR" включают в себя все действующие дочерние компании.